Comprendre les différentes options de retraite

Il existe différents dispositifs de retraite en gestion de patrimoine, chacun ayant ses avantages et inconvénients. Les options les plus courantes sont les suivantes :

• Le plan d’épargne retraite (PER) : Il permet de constituer une épargne retraite en bénéficiant d’avantages fiscaux.
• Le contrat Madelin : Réservé aux travailleurs non-salariés (TNS), il permet de constituer une épargne retraite déductible fiscalement.
• La retraite par capitalisation : Elle repose sur des placements financiers gérés par des professionnels, accessibles sous forme de rente ou de capital.
• Le PERP : Ce plan permettait une épargne retraite déductible fiscalement, mais il est désormais remplacé par le PER.

Évaluer les avantages fiscaux

Les dispositifs de retraite en gestion de patrimoine offrent généralement des avantages fiscaux importants, mais ceux-ci varient selon le dispositif choisi et la situation personnelle de chaque investisseur.

Choisir le dispositif le plus adapté

Une fois les différentes options de retraite examinées, il est temps de choisir le dispositif le plus adapté en fonction de ses objectifs, de sa situation financière et de sa capacité d’épargne.

Mettre en place un plan d'épargne retraite

Il est important de mettre en place un plan d’épargne retraite pour atteindre ses objectifs de retraite. Cela peut inclure la mise en place d’un plan d’épargne régulier et la sélection d’investissements appropriés.

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